防火防盗防圈钱,解析投资诈骗公司的圈钱模式--徐晓峰律师

 

 

北京市东友律师事务所民事业务部 徐晓峰律师

 

【编者按】

随着全民理财时代的来临,人们纷纷将目光投向各式各样的理财产品和投资公司,股市房市拖住了很多年轻人的荷包,而老年人往往喜欢攒钱,手中都握着或多或少的养老钱,面对金融理财这一新生事物,年轻人有时尚且摸不着头脑,何况常常足不出户的老人,一句亲切问候,一趟免费旅游,就可让老人们顿生信任,不知不觉掉入陷阱。更有甚者将传销的手段植入所谓金融理财骗局中,给老人办学习班洗脑,老人们以为学到一些金融知识,参与到一个大项目中,有那么多同学,不会大家都上当,就逐步把自己的养老钱分期分批的交给了骗子公司,最终昔日人声鼎沸的豪华办公大厅瞬间人去楼空,悄无声息。多少老人的辛酸悔恨,还不敢与子女说。随着国家对金融投资公司的管控收紧,相关法规文件的出台,这一现象得到一定的遏制,但是做到完全禁绝还需要一个过程,笔者根据多年的执业经验,为叔叔阿姨们支支招,帮大家擦亮眼睛,轻松辨别金融投资圈里的鬼魅魍魉!

 

一、深谙受害人投资心理,利用回报骗取信任

既然目的是骗,那么首先要做的就是获取受害人的信任。对于高额回报率的设定和宣传只能达到吸引潜在受害人的效果,却并不能直接获取受害人的信任,作为资深骗子们当然深知其中的道理因此除了用回报率这一个噱头之外,骗子们往往会加上短期的回报给付,给初期的受害人返一期或二期的利息,其目的是增加受害人的信任,让受害人觉得他们投资的这个项目是真实的,可信的。信任感有了,警惕之心就会随之土崩瓦解,就会将自己更多的钱交给骗子,也会无防备地向自己的亲友推荐和介绍。

 

二、骗子维持公司往往靠“拆东墙补西墙”

从骗取信任到获得信任再到最终获得实打实的真金白银,需要一个周期。在这个周期中,骗子们需要苦心维持公司的高大上形象,需要给初期的受害人持续返利以继续巩固信任。公司的维持需要成本,那么这部分成本从哪里来呢?这部分的成本就是从第一批或者是前几批受害人手中骗取的血汗钱!骗子们知道前期骗来的钱都是小钱,他们本身也不在乎这些小钱,骗子们利用这部分钱把自己的公司装修的富丽堂皇,利用这部分钱大搞宣传和营销,同时也利用这部分钱支付前几期的返利,在受害人的心目中努力营造公司实力雄厚、产品真实可靠、投资收益丰厚等假象,等受害人完全放下戒备,将大笔资金投入公司后,最终一网打尽,人去楼空。

 

三、所谓的“保障”不是保障,是障碍

骗子骗钱,必做十足准备,所有骗子公司在开始策划骗局时都早已想好了脱身之策。和受害人签订数十页的合同文本、找若干个担保公司为受害人的投资提供担保,表面上看似保护了受害人的合法权益,实则是为受害人在发现受骗,试图寻求法律帮助时设置了障碍。如与受害人签订合同的对手方是公司,而实际控制钱的是骗子本人,骗子拿到钱后溜之大吉,而受害人只能以公司为被告进行追索,即便拿到胜诉判决,也可能因为公司没有可供执行的财产而失去实际意义;又如所谓的若干担保公司,该担保公司是否实际在运营,是否存在真实的担保能力,受害人在签订合同时往往不会去关注,只会觉得有这么多担保公司坐镇,即便出问题也能追回来。而骗子们就是利用了受害人的这一错觉,这些担保公司实际上都是所谓的空壳公司,名下没有任何财产,而且往往没有实际经营,一旦受害人起诉并将其一并列为被告,必然会在诉讼程序中增加至少两次公告送达程序,一个案子就要将近一年至两年的时间才能审结。骗子们的这些做法并不是增加受害人的还款保障,其实是有意地拖延了受害人的维权时间。

 

四、远离投资陷阱,请做好“三不”

“不听信、不签字、不投钱”是远离投资陷阱的最好办法。首先,不听信项目的高额回报率,不听信公司的实力高大上,不听信保障多多绝对安全,这些都是骗子掩人耳目的手法,“你想挣人家利息,人家想挣你本金”才是骗子公司的真实的唯一意图。其次,请不要在任何合同文书上签字。要相信所有让你签字的文书都是骗子经过严格考究过后才形成的,文书里面会有很多的陷阱,一旦签字,很有可能就将自己置于无法挽救的境地。换句话说,每个人都要对自己的签字负责任,每个人要谨慎使用自己的签名,切不可让签什么就签什么。最后就是坚决不投钱。钱在你手里才是你的,一旦离手那一切就不由自己做主了,管好钱包管住手,才是真真正正的防止被骗的核心。

 


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